什么是场外交易市场？场外交易会有哪些风险和特点呢？

来源：鑫链财经（xinchaincaijing.com）

说起这几年最热门的投资项目，就不得不说数字货币。毕竟比特币在数字货币里的市值早已成为全球第六，这也是数字货币受投资人欢迎的原因之一。了解数字货币投资的人都知道，目前数字货币里的交易方法分成场内交易和场外交易，本文主要讲场外交易。那么，究竟什么是场外交易市场呢？场外交易会有哪些特点和风险呢？下面，我们一起来看看。

什么是场外交易市场？

场外交易（Over the Counter,OTC）是指不在交易所中进行交易但在场外市场开展交易的一种交易方式。

场外交易的优缺点：

优点：

1、交易简单：实施点对点的交易方法。能够在平台上归纳交易要求，方便大家交易；

2、对交易双方开展身份认证，更安全；

3、发生纠纷时，能通过递交申诉，平台能够出来处理；

4、能够一次性选购锁住价钱的大量数字货币：比如你想要买一万个币，在币安、火币等场地交易所短期内是收不到的，价钱就会被拉的很高。但场外交易的点到点交易方法能够锁住价钱，一次性完成成交。因此，亿万富豪交易员和组织一直依靠场外交易市场交易比特币和其它数字货币。

缺点：

1、交易过程必须彼此线上PK操作（付款和放币）；

2、有可能产生纠纷（PS银行转账截图、接到款不放币等）

因此对于小额数字货币持有人，在场地交易平台交易的话，巨额的服务费早已令人望而却步了，而场外交易平台也许是更加合适的挑选。

但对于大额持有人，场外交易也提供了一个快速完成选购的途径。

场外交易会有哪些特点和风险？

1、诈骗风险

因为大部分数字货币的OTC交易没有实施KYC认证对策，也没有签署交易合同，虚拟数字货币交易对应一系列字符地址的收付，这些字符地址对应的主体很难追踪，大部分大型数字货币OTC交易在交易彼此之间都有一个或几个中介人，因此交易阶段长，过程无法控制。

假如交易不是出现于了解的核心之间，提议开展KYC真正身份验证。不管交易彼此是否了解，还是建议签署交易合同。为了防止舞弊的产生，能够追本溯源，追究有关责任主体。

2、洗钱风险

针对数字货币的大额场外交易，存有极高的洗钱风险。假如其中一方参加洗钱，交易对手参加或帮助洗钱。

在场外交易前，除了KYC认证外，还要询问对方交易背景和资金来源，并尽量要求对方提供对应的资金来源证据，纪录询问过程，尽量要求对方签名。在KYC认证、判断和确定资产合法来源的基础上交易，将极大地避开洗钱法律风险。

3、交易对手违约风险

数字货币场外交易通常容易受交易对手不交收或延迟交收的违约风险。例如Filcoin的期货交易，交易合同达到时，交易对手手上可能没钱，这便极有可能造成期满没法交收或是延迟交收的情况。此外，虚拟数字货币的价钱可能会在短期内出现大幅起伏。一旦交易期满日货币价格大幅上涨，交易对手很有可能不愿交收和履约。不论是不交收还是延迟交收，因为虚拟数字货币的起起落落，交易对手都会损失惨重。

建议在交易合同中明确约定交付期限，并对一方违约承诺较重的违约责任。在交易合同中，守约方应有权在对方期满未交付合同的次日或短时间内终止合同。

4、举证风险

因为虚拟数字货币交易特别是贷币交易出现于由一系列字符代码构成地址之间，且地址与交易彼此主体信息并不对应，产生纠纷时常常无法证实交易的具体发生和合同的实际履行。并且在数字货币的场外交易过程中，假如牵涉到交易资产，往往不是在双方之间直接发生，而是用一个中间账户开展迁移。因此产生纠纷时很难证实交易资金具体付款。

在合同(或微信、电子邮件的沟通)中，明确约定双方的交易地址，明确约定交易资金收付账户。以免发生纠纷时深陷没有证据的被动局面。

5、司法不兼容的风险

因为数字货币加密领域的法律法规相对空缺，有关规定模糊，不同的司法部门和专业人士对数字货币加密领域的法律政策有不同的解读(见本文配件数字货币场外交易经典案例)。因此，当涉及加密数字货币的纠纷或争议被诉诸司法时，不排除法院判决该交易不符合规定，不受法律保护。在这种情况下，交易彼此或一方可能遭到“血本无归”损失风险。

建议在协议中尽量将争议解决方式要求为仲裁裁决。与法院组织相比，仲裁机构更倾向于尊重当事人的交易契约和意思自治，尊重国际贸易惯例。

6、司法执行难题

在数字货币场外交易合同纠纷中，依据合同规定，受害方通常要求对方退还加密数字货币或是付款一定数额的加密数字货币做为违约金。可是，即便这类诉请获得了法院或仲裁委员会的支持，如果对方不履行合同，在执行过程中通常无法实行。

提议给予守约方规定违约方退回/付款加密数字货币或要求违约方付款应退回/收取的与加密数字货币等价的人民币现钱的选择权，以确定加密数字货币与人民币交易价钱做为测算根据。

讲到这里，相信大家对于什么是场外交易，以及场外交易会有什么风险都有一定的了解了。总的来说，小编在这也提醒各位投资者，任何投资都是伴随一定风险的，如果大家想要进行场外交易，入场前一定要做好全面的了解，不要盲目投资。