如何通过加密货币投资黄金？什么是与黄金挂钩的加密货币？

据鑫链财经报道（xinchaincaijing.com），如何通过加密货币投资黄金？什么是与黄金挂钩的加密货币？黄金是一种用于许多行业的贵金属，但它也是一种众所周知的投资产品，是抵御经济动荡和通货膨胀的历史对冲工具。被广泛视为避险资产的黄金价格往往在充满挑战的金融环境中表现最佳——在危机、战争、动荡等等时期。

什么是与黄金挂钩的加密货币？

另一方面，与黄金挂钩的加密货币是一种衍生资产类别，允许用户购买、交易和接收黄金，而不必担心物理存储和保管。它们消除了与运输、可转让性以及相关的非流动性相关的不便。

在传统世界中，它们对应于黄金交易所交易基金和差价合约，它们跟踪黄金价格，而无需实际拥有黄金。

有许多加密货币以这样或那样的方式与黄金挂钩，并且它们以不同的比率支持，这取决于项目本身。

投资黄金支持的加密货币的利弊：

和其他领域一样，投资黄金支持的代币有利有弊。下面一起让我们仔细看看它们。

与黄金挂钩的代币的优势

首先，大多数黄金支持的代币是以ERC-20代币标准为基础的代币，因此可以在多个集中和分散的交易所轻松转让和交易。

它们通过允许用户在任何时候交易实物黄金来消除实物黄金的流动性，只要他们能够进入交易所。另一个好处是，它们可以被分割和细分，允许投资者拥有较小的份额，而不一定要求他们投入大量资金。

与黄金挂钩的代币还具有其他一些好处，与加密货币有着广泛的联系——与实物黄金不同，它们易于储存和转让。

与黄金挂钩的加密货币有可能通过分散的交易所购买。因此，与差价合约和交易所交易基金相比，它们的持有者可以在没有任何KYC指标的情况下购买它们。

与黄金挂钩的代币的缺点

事实上，它们是一种衍生产品，也带有一些风险。其中之一是，投资者不一定对他们的代币挂钩的黄金拥有直接所有权，尽管这在某些允许实物赎回的项目中可能有所不同。

此外，它们依赖于集中的服务提供商，这些服务提供商管理支持代币的实物黄金的存储，而这完全不在投资者的掌控之中。

因为它们中的大多数是基于ERC 20以太坊的代币，每次代币的购买或转让都可能带来高额的汽油费。

与传统的黄金差价合约(CFDs)相比，与黄金挂钩的加密货币的流动性要低得多，因为它们的市场与传统货币相比要小得多。

与差价合约的另一个区别是，智能合约容易被利用。然而，在这种情况下，这种可能性非常小，任何智能合约都有非零的失败几率。

顶级黄金挂钩加密货币

虽然可能有相当多的加密货币声称与黄金挂钩，但根据我们的研究，只有两种值得研究。这两款是Paxos Gold (PAXG)和Tether Gold (XAUT)。这两种代币都是由在该领域有着良好历史的知名公司发行的，并拥有足够的交易量。其余与黄金挂钩的加密货币未能提供大量流动性，它们各自的网站多年来没有更新，这是一个危险信号。

在2022年3月，PAXG是总市值最大的黄金挂钩加密货币，约为5.5亿美元。它还拥有最高的日交易量。

根据该项目的官方白皮书，每个PAXG令牌“代表一个特定的序列化金条中的一金衡盎司实物黄金。”有趣的是，如果有人拥有足够多的PAXG来代表整个金条，他们就可以用代币兑换实物金条。

这样做的好处是，所有权可以分成最多18个小数点的单位，允许人们接触极少量的黄金。该令牌通过以太坊的ERC-20令牌标准存在，使得它可以很容易地通过网络移植。

同样值得注意的是，Paxos信托公司PAXG 0的发行者是一家受监管的金融机构，也是一家合格的托管机构。这是一家受NYDFS(纽约州金融服务部)监管的州特许公司，在保护客户资产方面需要坚持最高标准。此外，纽约DFS还调节PAXG本身。

隐薯据报告的早在2021年1月，最广泛使用的stablecoin (USDT)背后的公司Tether推出了一种新的数字资产ticked XAUt。本质上，这种基于ERC-20和Tron的TRC-20标准的代币也代表伦敦商品交割棒上的一金衡盎司黄金。

XAUt的持有者能够获得指定金条上的黄金的不可分割的所有权。它们的分配可以通过唯一的序列号、重量和纯度来识别。

根据证明文件，XAUt持有者也可以通过网站随时查看与其地址相关的金条详情。

要以实物黄金的形式提出兑换请求，用户需要完成TG Commodities Limited的验证过程。这是发行代币的公司。否则，令牌可以在一些流行的加密货币交易所交易，如FTX和Bitfinex。

总结

总而言之，有许多与黄金挂钩的加密货币，但只有上述两种符合流动性和信誉标准。投资黄金长期以来被认为是一种相当安全的努力，也是一种众所周知的对冲(保护)通货膨胀和动荡的经济环境。当然，和其他投资一样，这也有资本损失的风险。记住这一点，以上都不应该被视为财务建议。内容仅用于教育和娱乐目的。永远做你自己的研究，并确保永远不要投资超过你能承受的损失。